【透过金融机构获客流程本质,解锁数字化转型新思路】移动互联时代,信息的传播规则已经发生了天翻地覆的变化,客户的有效触达也越来越依托线上。

金融行业客户成交周期更长、客单价更高,并且金融产品具有非标准、高客单、强复购等的特点要求金融机构必须与客户实现深度互动。

只有深度的互动沟通和关系经营,才能实现长期的可持续的交易。

BETA大数据基于金融场景下创新性地构建了客户池体系之“漏斗模型”,从“触达-私域经营-转化成交”全流程助力金融机构穿透获客流程本质,快速、精准的掌握客户经营密码。

BETA客户池之“漏斗模型”

“一池”穿透获客流程本质

BETA

对于金融机构而言,客户关系经营的核心是“人的经营”。有效获客和持续触达决定了客户池里客户量的多少,私域客户池的运营过程又直接影响着后续的转化成交量。

因此,基于微信或企业微信上对客户池-私域生态可持续的经营是决定金融客户最终转化成交效果的关键。

数字化转型大势之下,BETA大数据创新性提出了客户池体系之获客“漏斗模型”,为银行、券商、保险公司等传统金融机构的数字化转型赋能,真正实现金融场景下数字化经营过程中获客、陪伴、经营、交易等全流程服务。

BETA客户池之“漏斗模型”

“漏斗模型”环节1:有效触达与获客

金融机构用户的触达,不仅仅是通过冷冰冰的金融产品交易,而是金融机构的人与客户进行持续有温度的沟通,这个载体最好是通过信息载体,源源不断为客户提供有价值的信息,同时伴随有温度的顾问式服务。

有效触达与获客主要分为以下两个步骤:

第一步,提供触达内容。

线下的见面本身就是场景,就是内容,而线上的触达需要借助一定的内容介质才能更好的完成。

BETA为金融机构提供包括早报、海报、短视频、游戏、活动等内容,并提供包括企业微信侧边栏在内的各种载体形式和接口,实现金融机构与客户的触达与轻互动。

第二步,拓展触达渠道。

所有能够触达到客户的渠道均应该进行二维码(渠道码)的投放。如公众号、各种线上公域流量平台、媒体广告、手机银行、网点厅堂、员工工牌、第三方异业渠道等形成立体式、庞大的渠道网络。

“漏斗模型”环节2:客户池形成

当客户已经加入到微信之后,还需要再进一步完成客户认证才能形成“客户池塘”,完成认证和金融机构CRM进行ID打通才可进行后续批量化操作的客户互动与客户经营。

一般建议通过各种渠道活动吸引客户自己主动完成认证,还可以通过客户经理的力量完成客户的认证。

“漏斗模型”环节3:批量化客户经营

当客户留存到“池塘”后,除了客户经理个性化一对一沟通外,还可以进行各种各样的批量化经营:

(1)多种形式的内容推送:如早报、短视频、本地生活、海报等;

(2)多种形式的互动:如理财类游戏、节假日活动、同屏商务演示等;

(3)多种形式的投后服务:如基金投后、保险续费、贷款缴费等;

在方式上,一般会通过一对一和点对点的批量群发,一对多朋友圈经营和多对多客户群的经营等,同时在客户经营的过程中会形成数据反馈闭环,帮助金融机构判断客户偏好和改进经营的方式和方向,最终形成智能化经营。

“漏斗模型”环节4:实现客户转化

在对客户进行有效触达和持续运营之后,我们可以借助多样化的工具和活动完成客户交易的在线转化。

BETA数据目前可提供如基金组合调仓、保险短视频计划书、同屏商务演示、小微贷款标签与画像等多样化工具助力金融机构实现客户转化。

“漏斗模型”环节5:促成客户交易

金融机构对客户数字化经营的最终目的是促成客户交易。由于监管和安全限制,最后的交易均需要连接跳转回金融机构的手机银行、微银行、交易类APP等。

客户池经营体系的背后是海量标签、大数据和算法。如果每个经营的场景和环节不能很好的数据化,就无法带来进一步的智能化,也就变成了简单的在线化而非“数字化”的经营方式。

自2012年成立以来,贝塔数据依托海量金融数据、标签图谱及AI算法,已拥有涵盖7500万+高净值客户的行为标签数据库,以及超260万只金融产品数据库和行业领先的八大类理财知识图谱。这一切构成了智能化的客户关系经营的基础。

未来,贝塔数据将继续在金融科技领域不断创新、深耕实践,为传统金融机构的数字化转型赋能,真正实现数字化经营过程中获客、陪伴、经营、交易等全流程服务,全面提升营销效能,助力金融行业数字化新发展。

以上内容部分摘自《客户池—金融机构数字化营销方法与实践》一书,更多精彩内容免费扫码领取全书~

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免费领书活动说明

01 限量50本,仅限机构用户领取;

02 用户需添加小贝企业微信,审核过后方可获得领取资格;

03 每个机构限领取3本客户池书籍;

04 具体书籍邮寄以实际出版日期为准,本活动最终解释权归Beta理财师所有。

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黄石市疫情防控指挥部有关负责人就群众关心的热点问题答记者问(三)

8月12日,市疫情防控指挥部有关负责人就市民关心的外地病例活动轨迹、社区管控、交通出行、疫苗接种、工地管理和便民咨询等热点问题回答了记者提问。

一、据湖北发布等媒体报道,黄冈市团风县8月10日确诊病例靖某某8月1日在我市黄石港区京华路楚乡厨艺餐馆就餐,请问是否有传播风险?

答:湖北发布等媒体报道黄冈市团风县确诊病例靖某某于8月1日曾在我市某酒店就餐。经我市流调队开展流调并与团风县疾控中心核实,靖某某一行5人于8月1日上午来我市京华路楚乡厨艺餐馆聚餐,当日下午14:20返回团风县淋山河镇。8月3日靖某某在团风县淋山河镇与团风县首例病例王某某密切接触,导致感染并最终确诊。8月1日靖某某来黄石就餐时,王某某尚在武汉,两人无交集没有传播给靖某某可能。本着严谨细致、精准防控原则,我市疾控部门对同日同时段参加聚餐的人员和酒店工作人员共114人进行了新冠病毒核酸检测,结果均为阴性,并已对相关场所进行了消杀。

疾控专家再次提醒广大市民,要时刻保持良好的个人防护意识,随身携带口罩,科学规范佩戴口罩(尤其是在乘坐公共交通工具和在公共场所活动时),勤洗手、常通风、保持安全社交距离;不扎堆、不聚会,倡导健康生活方式。

二、据了解,我市部分楼栋、小区实行了管控,请问关于这方面有什么具体的政策和要求?

答:鉴于引发本轮疫情的德尔塔毒株传播力强、传播速度快的特点,根据有关防控要求,我市相关县(市、区)对密接者进行集中隔离的同时,对其居住的楼栋或小区进行了管控。对管控的楼栋、小区,各县(市、区)都相应成立了专门服务保障队伍,每家每户安排专人对接和提供服务,满足居民正常生活、就医购药等需求,解决实际困难,确保社区疫情防控到位、居民生活需求保障到位。密接者排除新冠肺炎病毒感染后,被管控的楼栋、小区将按规定取消管控,逐步恢复常态化防控状态。
请广大市民不信谣、不传谣,支持和配合当地疫情防控部门采取的防控措施。

三、部分市民反映个别交通卡口查验时间过长,存在聚集风险,对此,我市有哪些应对举措?

答:按照省指挥部要求,我市在火车站、码头、高速公路出口等处设立卡口,落实测温、查验健康码等防控措施。卡口设置初期确实出现短时间内的拥堵情况,市指挥部相关工作组已及时对查验流程进行了优化。目前,全市各交通卡口对入(返)黄人员予以测温、查验健康码,对健康码为绿码的人员予以通行,对无健康码但持有48小时有效核酸检测阴性证明且体温正常的,也予以通行。对来自境外和国内中高风险地区的人员,以及健康码为红码、黄码、无码或体温异常的人员,做好信息登记,目的地所在属地防控部门按照有关规定严格实施闭环管理。

四、接种疫苗是预防相关传染病最经济最有效的措施,目前我市疫苗接种进度如何?
答:我市把疫苗接种作为加强疫情防控的关键措施,正在安全、稳妥、有序地推进各年龄段人群接种工作。截至8月11日,我市累计完成新冠病毒疫苗接种292万余剂次,接种162万余人,其中18岁以上人群第一剂次接种145.14万剂次,15-17岁人群第一剂次接种7.42万剂次,12-14岁人群第一剂次接种9.44万剂次。但仍然有部分市民存在等待观望心理,没有充分认识到新冠疫苗接种的紧迫性和必要性。在此,我们提醒广大市民积极主动接种疫苗,做到12岁以上无禁忌症人群应接尽接,60岁以上老年人或有基础性疾病人群经医生评估符合条件的能接尽接,从而更好地保护自己,保护家人,共同建立免疫屏障。
五、项目工地是此次我省疫情传播的点位之一,我市在工地场所疫情防控方面做了哪些工作?

答:目前,全市建筑工地已按照省建筑工地疫情防控指南,抓实绿码管理、健康管控、体温检测、消杀和通风换气等各项防控措施,督促所有员工做好个人防护。如果发现可疑症状等情况,将立即采取强有力的措施处置,落实报告制度。对外包及派遣员工、临时用工、新聘员工、出差往返等重点人员,落实核酸检测、隔离等相关管控要求,按照“应种尽种”原则做好疫苗接种工作,定期组织并加大核酸检测频次。由住建部门指导全市建筑工地进一步查漏补缺,督促全市建筑工地履行疫情防控主体责任,法人代表履行疫情防控第一责任人职责,全面加强对建筑工地的科学防控,精准管理,坚决堵住隐患漏洞。

六、单位和个人有涉及疫情防控方面的政策需要咨询,该与哪里联系?

答:为做好政策解读,方便群众咨询,市疫情防控指挥部及各县(市、区)疫情防控指挥部加强值班值守,设置24小时值班电话,同时也方便居民监督举报境外、国内中高风险地区入(返)黄未主动报备人员,如实反映相关情况。对恶意举报不实信息者,将依法追究责任。

单位和个人有涉及疫情防控方面的政策需要咨询,请与市、县(市、区)两级疫情防控指挥部联系:
(1)黄石市疫情防控指挥部:
6358251
(2)大冶市疫情防控指挥部:
8719120
(3)阳新县疫情防控指挥部:
7330224
(4)黄石港区疫情防控指挥部:
6285983
(5)西塞山区疫情防控指挥部:
6483707
(6)下陆区疫情防控指挥部:
5316070
(7)开发区•铁山区疫情防控指挥部:
6397851
(8)新港园区疫情防控指挥部:
7893287
(9)市疫情防控指挥部交通工作组(工作日上班时间):
6368206
(10)市指挥部生活物资保障与市场监管专班监督举报电话:
市商务局6288651;
市市场监督管理局:12315
(11)非紧急政务服务便民热线:
12345

这里要提醒市民朋友的是,因部分时段咨询人数可能较多,如遇到占线等情况请耐心多拨打几次咨询电话。 https://t.cn/R2WxQ86

【#黄石市疫情防控指挥部就热点问题答记者问#(三)】8月12日,市疫情防控指挥部有关负责人就市民关心的外地病例活动轨迹、社区管控、交通出行、疫苗接种、工地管理和便民咨询等热点问题回答了记者提问。
一、据湖北发布等媒体报道,黄冈市团风县8月10日确诊病例靖某某8月1日在我市黄石港区京华路楚乡厨艺餐馆就餐,请问是否有传播风险?
答:湖北发布等媒体报道黄冈市团风县确诊病例靖某某于8月1日曾在我市某酒店就餐。经我市流调队开展流调并与团风县疾控中心核实,靖某某一行5人于8月1日上午来我市京华路楚乡厨艺餐馆聚餐,当日下午14:20返回团风县淋山河镇。8月3日靖某某在团风县淋山河镇与团风县首例病例王某某密切接触,导致感染并最终确诊。8月1日靖某某来黄石就餐时,王某某尚在武汉,两人无交集没有传播给靖某某可能。本着严谨细致、精准防控原则,我市疾控部门对同日同时段参加聚餐的人员和酒店工作人员共114人进行了新冠病毒核酸检测,结果均为阴性,并已对相关场所进行了消杀。
疾控专家再次提醒广大市民,要时刻保持良好的个人防护意识,随身携带口罩,科学规范佩戴口罩(尤其是在乘坐公共交通工具和在公共场所活动时),勤洗手、常通风、保持安全社交距离;不扎堆、不聚会,倡导健康生活方式。
二、据了解,我市部分楼栋、小区实行了管控,请问
关于这方面有什么具体的政策和要求?
答:鉴于引发本轮疫情的德尔塔毒株传播力强、传播速度快的特点,根据有关防控要求,我市相关县(市、区)对密接者进行集中隔离的同时,对其居住的楼栋或小区进行了管控。对管控的楼栋、小区,各县(市、区)都相应成立了专门服务保障队伍,每家每户安排专人对接和提供服务,满足居民正常生活、就医购药等需求,解决实际困难,确保社区疫情防控到位、居民生活需求保障到位。密接者排除新冠肺炎病毒感染后,被管控的楼栋、小区将按规定取消管控,逐步恢复常态化防控状态。
请广大市民不信谣、不传谣,支持和配合当地疫情防控部门采取的防控措施。
三、部分市民反映个别交通卡口查验时间过长,存在聚集风险,对此,我市有哪些应对举措?
答:按照省指挥部要求,我市在火车站、码头、高速公路出口等处设立卡口,落实测温、查验健康码等防控措施。卡口设置初期确实出现短时间内的拥堵情况,市指挥部相关工作组已及时对查验流程进行了优化。目前,全市各交通卡口对入(返)黄人员予以测温、查验健康码,对健康码为绿码的人员予以通行,对无健康码但持有48小时有效核酸检测阴性证明且体温正常的,也予以通行。对来自境外和国内中高风险地区的人员,以及健康码为红码、黄码、无码或体温异常的人员,做好信息登记,目的地所在属地防控部门按照有关规定严格实施闭环管理。
四、接种疫苗是预防相关传染病最经济最有效的措施,目前我市疫苗接种进度如何?
答:我市把疫苗接种作为加强疫情防控的关键措施,正在安全、稳妥、有序地推进各年龄段人群接种工作。截至8月11日,我市累计完成新冠病毒疫苗接种292万余剂次,接种162万余人,其中18岁以上人群第一剂次接种145.14万剂次,15-17岁人群第一剂次接种7.42万剂次,12-14岁人群第一剂次接种9.44万剂次。但仍然有部分市民存在等待观望心理,没有充分认识到新冠疫苗接种的紧迫性和必要性。在此,我们提醒广大市民积极主动接种疫苗,做到12岁以上无禁忌症人群应接尽接,60岁以上老年人或有基础性疾病人群经医生评估符合条件的能接尽接,从而更好地保护自己,保护家人,共同建立免疫屏障。
五、项目工地是此次我省疫情传播的点位之一,我市在工地场所疫情防控方面做了哪些工作?
答:目前,全市建筑工地已按照省建筑工地疫情防控指南,抓实绿码管理、健康管控、体温检测、消杀和通风换气等各项防控措施,督促所有员工做好个人防护。如果发现可疑症状等情况,将立即采取强有力的措施处置,落实报告制度。对外包及派遣员工、临时用工、新聘员工、出差往返等重点人员,落实核酸检测、隔离等相关管控要求,按照“应种尽种”原则做好疫苗接种工作,定期组织并加大核酸检测频次。由住建部门指导全市建筑工地进一步查漏补缺,督促全市建筑工地履行疫情防控主体责任,法人代表履行疫情防控第一责任人职责,全面加强对建筑工地的科学防控,精准管理,坚决堵住隐患漏洞。
六、单位和个人有涉及疫情防控方面的政策需要咨询,该与哪里联系?
答:为做好政策解读,方便群众咨询,市疫情防控指挥部及各县(市、区)疫情防控指挥部加强值班值守,设置24小时值班电话,同时也方便居民监督举报境外、国内中高风险地区入(返)黄未主动报备人员,如实反映相关情况。对恶意举报不实信息者,将依法追究责任。
单位和个人有涉及疫情防控方面的政策需要咨询,请与市、县(市、区)两级疫情防控指挥部联系:
(1)黄石市疫情防控指挥部:6358251
(2)大冶市疫情防控指挥部:8719120
(3)阳新县疫情防控指挥部:7330224
(4)黄石港区疫情防控指挥部:6285983
(5)西塞山区疫情防控指挥部:6483707
(6)下陆区疫情防控指挥部:5316070
(7)开发区•铁山区疫情防控指挥部:6397851
(8)新港园区疫情防控指挥部:7893287
(9)市疫情防控指挥部交通工作组(工作日上班时间):6368206
(10)市指挥部生活物资保障与市场监管专班监督举报电话:市商务局6288651;市市场监督管理局:12315
(11)非紧急政务服务便民热线:12345
这里要提醒市民朋友的是,因部分时段咨询人数可能较多,如遇到占线等情况请耐心多拨打几次咨询电话。


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